遠藤隼人×ファイナンシャル・プランナー

ご自身もファイナンシャル・プランナーとして活躍する、田中美和子さんからのインタビュー記事を一部掲載いたしました。

田中
遠藤さんが登米市で開催している無料相談会は今回で４回目。
週末などは予約が取れないほどの人気だそうですね。

遠藤
おかげさまで、毎回多くのお客様にお越しいただいております。

田中
ライフプランナーになる前は公務員だったと聞いていますが・・・。

遠藤
はい、市役所に勤務していました。

田中
公務員からライフプランナーに転職したきっかけは？

遠藤

市役所在職時に自分自身の家計を守るため、家族の夢を実現するためにファイナンシャル・プランナーの資格を取得しました。
当時はお金を関することを相談できる人が周囲にいなかったので、自分で勉強したんです。
勉強すればするほど、万が一のリスクに備えるだけでなく、老後を楽しく過ごすための準備も必要だと確信しました。先行き不透明な時代だからこそ、変化に対応できるライフプランナーが必要になってくる。人の役に立ちたい一心でこの道を選びました。

田中
公務員時代の経験は現在の仕事にも活かされていますか？

遠藤
社会保険や年金、税制度の知識は、お客様のライフプランに合った合理的な生命保険を考える上で必要不可欠。前職の経験が、とても役立っていますね。

田中
遠藤さんはご自身のホームページの中で、家計を見直す際のポイントに『大きなお金の流れを変える』ことを挙げていらっしゃいますね。

遠藤
はい。住宅、保険、貯蓄という３つの大きなお金は、見直し効果が絶大です。節約はお金の流れを変えた後、それでも難しい場合の最終手段。優先的に考えなければならない事が、そのまま放置されているケースが多いですね。

田中
それは年代間わず当てはまりますね。

遠藤
はい。特に結婚や出産、マイホームの購入、退職の時期に相談していただけると、よりお役に立てると思います。

田中
人生の節目はライフプランを見直す時期ということですね。

遠藤
そうですね。『いつ、いくら必要なのか』をしっかり把握することが大切です。こういう時代ですから、予測できることは予測して、事前
に対策していくことが重要だと思います。

田中
ソニー生命と言えば、ライフプランニングサポートサービスが有名ですが・・・。

遠藤
ライフプランを作成することで、自分に必要な保障が自ずと見えてきます。必要な保障額がわかれば保険料を安く抑え、残りを家族の夢実現のために使うこともできますよね。ライフプランの作成は、お一人おひとりに合った保険を見つける一番の近道だと思います。

田中
相談会に参加する場合は、ソニー生命の保険に加入することが前提ですか？

遠藤
前提ではありません(笑)ですから、気軽に相談に来ていただきたいですね。お金の悩みを私に話すことで、少しでも心が軽くなり、
『相談して良かったな』と思っていただければ、本当に嬉しいです。